Medidas de KYC/AML de Betwinner Paraguay

Introducción

En Betwinner Paraguay, la integridad y la transparencia son fundamentales en nuestras operaciones. Nuestra política de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) establece nuestro compromiso con la detección, prevención y reporte de actividades ilícitas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Cumplimos con los más altos estándares de cumplimiento regulatorio en todas las jurisdicciones donde operamos, implementando rigurosos protocolos de KYC/AML.

Procedimientos KYC: Proceso de Identificación del Cliente (CIP)

Identificación: Los nuevos clientes deben proporcionar una identificación con foto emitida por el gobierno (pasaporte, tarjeta de identidad, licencia de conducir) y un comprobante de domicilio (factura de servicios públicos, extracto bancario).
Verificación: La información proporcionada por el cliente se somete a una verificación rigurosa a través de fuentes fiables e independientes, incluyendo verificaciones electrónicas y de documentos.
Diligencia Debida del Cliente (CDD): Aplicamos un enfoque basado en riesgos, categorizando a los clientes según los riesgos que representan. Mientras que la diligencia estándar se aplica universalmente, se realiza un escrutinio adicional a aquellos que presentan mayores riesgos, asegurando una comprensión completa de la relación del cliente con Betwinner.

Procedimientos AML: Monitoreo y Reporte

Monitoreo Continuo: Nuestros sistemas vigilan continuamente las transacciones y el comportamiento de los clientes en busca de indicios de actividades sospechosas. Los patrones inusuales se señalan rápidamente para su revisión por nuestro equipo de cumplimiento.
Reporte: Cumplimos con nuestras obligaciones legales al reportar prontamente cualquier actividad sospechosa a las autoridades correspondientes.
Evaluación de Riesgos: Betwinner evalúa regularmente su exposición a riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, adaptando nuestros procedimientos KYC/AML según sea necesario para mitigar estos riesgos.
Programa de Cumplimiento: Un Oficial de Cumplimiento de AML designado supervisa la implementación y la vigilancia de nuestro programa AML. Sesiones de capacitación regular aseguran que todos los empleados estén bien informados sobre las regulaciones de AML, la detección de actividades sospechosas y la importancia del cumplimiento.
Auditoría Interna: Una función de auditoría interna revisa periódicamente el cumplimiento de nuestras políticas y procedimientos de KYC/AML.

Mantenimiento de Registros

Mantenemos registros meticulosos de todos los datos de KYC y transacciones por un período mínimo estipulado por la ley, típicamente de cinco a diez años después de la conclusión de la relación con el cliente.

Capacitación y Conciencia

Se proporciona capacitación obligatoria en AML a todos los nuevos empleados, con actualizaciones anuales para asegurar una conciencia continua de sus responsabilidades y los procedimientos para detectar y reportar actividades sospechosas.

Uso de Tecnología

Empleamos soluciones de software avanzadas para la detección automatizada de transacciones y actividades sospechosas, facilitando un monitoreo eficiente y efectivo.

Revisión y Actualizaciones

Nuestra política se revisa y actualiza anualmente para reflejar cambios en la legislación, orientación regulatoria y prácticas operativas, asegurando su continua relevancia y eficacia.

Conclusión

Betwinner Paraguay se mantiene firme en su compromiso de prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Nuestra política de KYC/AML es un pilar de nuestra ética empresarial y cumplimiento legal, reforzando nuestra dedicación a mantener una plataforma segura y confiable para todos nuestros clientes y socios.

Para más información o para reportar actividades sospechosas, por favor contacta a nuestro Oficial de Cumplimiento en [email protected].